Dossier d'entreprise · Firmio

GRAND HOTEL DE COURTOIVILLE

· SAINT-MALO · SIREN 895880714 · NAF 55.10Z

Établi le

15/09/2026

Exercices couverts

2016 → 2020

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2020

1,51 M €

déposé au greffe

Résultat net

78 k €

marge nette de 5,2 %

Capitaux propres

105 k €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible

Effectif

3 à 5 salariés

tranche déclarée à l'INSEE

Position sectorielle

×7,1

la médiane de son secteur est à 212 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

5 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2020	1,51 M €	-34,6 %	78 k €	0,1 %	275 k €	105 k €	2,39 M €
2019	2,31 M €	+2,5 %	67 k €	—	—	93 k €	2,11 M €
2018	2,25 M €	+0,2 %	66 k €	—	—	93 k €	2,36 M €
2017	2,25 M €	+1,3 %	108 k €	—	—	134 k €	2,52 M €
2016	2,22 M €	—	230 k €	—	—	257 k €	2,78 M €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2020. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

0,1 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

0,1 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

275 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

257 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,0 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

2,18 M €

dettes moins trésorerie

Gearing

20,72

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

3,01

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

-47 k €

soit -11 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

7 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

39 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun compte déposé depuis 2020Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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