Dossier d'entreprise · Firmio

EXPERTISE ET CONSEILS DU PILAT

· PELUSSIN · SIREN 895301398 · NAF 74.90B

Établi le

13/09/2026

Exercices couverts

2022 → 2025

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025

219 k €

déposé au greffe

Résultat net

132 k €

marge nette de 60,2 %

Capitaux propres

304 k €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible

Effectif

1 à 2 salariés

tranche déclarée à l'INSEE

Position sectorielle

×3,3

la médiane de son secteur est à 66 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

3 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2025	219 k €	+12,8 %	132 k €	0,6 %	47 k €	304 k €	424 k €
2024	194 k €	-2,1 %	37 k €	—	—	202 k €	332 k €
2022 13 mois	198 k €	—	82 k €	—	—	83 k €	260 k €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

0,1 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

0,6 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

47 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

155 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,7 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

92 k €

dettes moins trésorerie

Gearing

0,30

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

13,49

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

-18 k €

soit -30 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

29 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

199 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (219 k € de CA cumulé).

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