Dossier d'entreprise · Firmio

CAD INVEST

SAS, société par actions simplifiée · ANNECY · SIREN 888082575 · NAF 68.10Z

Établi le
19/08/2026
Exercices couverts
2022 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
9,40 M €
déposé au greffe
Résultat net
452 k €
marge nette de 4,8 %
Capitaux propres
16,78 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~90 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×44,7
la médiane de son secteur est à 210 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

3 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 9,40 M € -74,5 % 452 k € 0,0 % 1,60 M € 16,78 M € 36,14 M €
2023 36,81 M € +2813,5 % 2,85 M € — — 2,96 M € 23,76 M €
2022 1,26 M € — 121 k € — — 249 k € 31,90 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,60 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
677 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
3,87 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,23
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Besoin en fonds de roulement
12,21 M €
soit 475 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
421 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
89 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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