Dossier d'entreprise · Firmio

SCHUMY INVEST

SAS, société par actions simplifiée · BOBIGNY · SIREN 881150775 · NAF 70.10Z

Établi le

24/08/2026

Exercices couverts

2020 → 2024

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024

265 k €

déposé au greffe

Résultat net

1,30 M €

marge nette de 489,6 %

Capitaux propres

1,85 M €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible

Effectif

1 à 2 salariés

tranche déclarée à l'INSEE

Position sectorielle

×5,1

la médiane de son secteur est à 52 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

4 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2024	265 k €	+84,3 %	1,30 M €	4,9 %	221 k €	1,85 M €	2,01 M €
2023	144 k €	-1,7 %	251 k €	—	—	701 k €	719 k €
2022	146 k €	+168,0 %	63 k €	—	—	550 k €	690 k €
2020	55 k €	—	52 k €	—	—	357 k €	725 k €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

0,8 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

4,9 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

221 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

1,30 M €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,9 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

-1,02 M €

dettes moins trésorerie

Gearing

-0,55

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

43,89

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

149 k €

soit 205 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

207 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

19 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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