Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE D.M. & ASSOCIES

SAS, société par actions simplifiée · SAINT-BREVIN-LES-PINS · SIREN 877817726 · NAF 64.20Z

Établi le
07/09/2026
Exercices couverts
2020 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
24 k €
déposé au greffe
Résultat net
-20 k €
marge nette de -84,4 %
Capitaux propres
2,20 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
~1 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
0,50×
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

6 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 24 k € +17,6 % -20 k € -0,8 % -8 k € 2,20 M € 2,60 M €
2024 20 k € +3,8 % 34 k € — — 2,70 M € 2,78 M €
2023 19 k € -1,5 % 5 k € — — 2,67 M € 2,73 M €
2022 13 mois 20 k € +3,2 % 59 k € — — 2,86 M € 3,06 M €
2021 11 mois 19 k € -81,1 % 757 k € — — 2,80 M € 2,91 M €
2020 10 mois 100 k € — 28 k € — — 2,05 M € 2,27 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,4 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,8 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-8 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-19 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
238 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,11
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Besoin en fonds de roulement
5 k €
soit 80 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
170 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
75 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 65 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (24 k € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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