Dossier d'entreprise · Firmio

ALLIANCE GENERALE DE CONFECTION

Société à responsabilité limitée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 872200852 · NAF 14.13Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
1,02 M €
déposé au greffe
Résultat net
83 k €
marge nette de 8,1 %
Capitaux propres
392 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×6,0
la médiane de son secteur est à 170 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 1,02 M € -2,9 % 83 k € 0,1 % 108 k € 392 k € 623 k €
2024 1,06 M € +20,3 % 101 k € 320 k € 505 k €
2023 877 k € +21,2 % 66 k € 231 k € 335 k €
2022 724 k € +39,0 % 38 k € 174 k € 282 k €
2020 521 k € -7,4 % 11 k € 148 k € 272 k €
2019 562 k € +27,9 % 26 k € 146 k € 417 k €
2018 440 k € +4,5 % 6 k € 127 k € 245 k €
2017 421 k € +5,1 % 6 k € 126 k € 193 k €
2016 400 k € 15 k € 120 k € 204 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
108 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
87 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
73 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,19
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
607,55
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
183 k €
soit 65 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
82 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
44 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 66 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,02 M € de CA cumulé).
5

Commande publique

3 marchés remportés, pour 3,52 M € cumulés, le dernier le Mon Jan 12. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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