Dossier d'entreprise · Firmio

SQUARE HABITAT CREDIT AGRICOLE CENTRE FRANCE

SAS, société par actions simplifiée · CHAMALIERES · SIREN 867200297 · NAF 68.32A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
5,98 M €
déposé au greffe
Résultat net
-268 k €
marge nette de -4,5 %
Capitaux propres
4,20 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×30,9
la médiane de son secteur est à 194 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 5,98 M € -1,1 % -268 k € -0,0 % -219 k € 4,20 M € 25,65 M €
2023 6,05 M € +18,5 % -663 k € 4,46 M € 26,53 M €
2022 5,11 M € -29,8 % -807 k € 5,13 M € 25,19 M €
2021 7,28 M € +1,9 % -69 k € 5,93 M € 25,34 M €
2020 7,14 M € -1,5 % -690 k € -13,80 M € 28,54 M €
2019 7,25 M € +12,1 % 17 k € -13,11 M € 26,20 M €
2018 6,47 M € +2,9 % -592 k € -13,13 M € 25,75 M €
2016 6,29 M € -806 k € -12,00 M € 23,22 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-219 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-210 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
758 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,18
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-6,01
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-254 k €
soit -16 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
12 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
56 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 55 ansHorizon de transmission à cinq ans.
13 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (119,36 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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