Dossier d'entreprise · Firmio

CETIB

SAS, société par actions simplifiée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 863200549 · NAF 46.69B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
20,90 M €
déposé au greffe
Résultat net
168 k €
marge nette de 0,8 %
Capitaux propres
1,74 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×17,3
la médiane de son secteur est à 1,21 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 20,90 M € -1,0 % 168 k € 0,0 % 338 k € 1,74 M € 7,56 M €
2023 21,12 M € +7,3 % 114 k € 1,68 M € 8,17 M €
2022 19,68 M € -8,2 % -71 k € 1,57 M € 7,87 M €
2021 21,43 M € +17,5 % 241 k € 1,89 M € 8,31 M €
2020 18,24 M € -18,4 % 202 k € 1,85 M € 6,42 M €
2019 22,34 M € +1,8 % 290 k € 1,94 M € 7,16 M €
2018 21,94 M € +5,8 % 625 k € 2,29 M € 7,89 M €
2017 20,73 M € +5,6 % 397 k € 1,67 M € 8,56 M €
2016 19,62 M € 397 k € 1,66 M € 7,92 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
338 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
261 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
6,79 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,90
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,36
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2,53 M €
soit 44 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
80 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
65 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
307 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

18 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (377,44 M € de CA cumulé).

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