Dossier d'entreprise · Firmio

FERLUX

· COURNON-D'AUVERGNE · SIREN 858201601 · NAF 21.10Z

Établi le
23/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
791 k €
déposé au greffe
Résultat net
-1,11 M €
marge nette de -140,3 %
Capitaux propres
-5,82 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
E
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque critique
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
0,87×
la médiane de son secteur est à 913 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 791 k € -70,3 % -1,11 M € -1,4 % -1,21 M € -5,82 M € 3,25 M €
2023 2,67 M € -28,8 % -796 k € -4,71 M € 2,91 M €
2022 3,75 M € +0,7 % -610 k € -3,91 M € 3,86 M €
2021 3,72 M € +188,6 % -235 k € -3,30 M € 3,03 M €
2020 1,29 M € -18,2 % -1,05 M € -3,07 M € 2,69 M €
2019 1,58 M € +91,2 % -888 k € -2,01 M € 2,73 M €
2018 825 k € -14,2 % -1,38 M € -1,12 M € 2,52 M €
2017 961 k € -54,8 % -329 k € 252 k € 2,75 M €
2016 2,12 M € -670 k € 1,02 M € 3,23 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-1,6 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-1,4 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-1,21 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-1,06 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
-1,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
16,73 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-2,88
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-12,72
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
1,81 M €
trésorerie immobilisée par le cycle d'exploitation
Délai de règlement clients
17 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
178 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 68 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (9,10 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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