Dossier d'entreprise · Firmio

NSM INVESTISSEMENTS MONTCEAU

SAS, société par actions simplifiée · VICHY · SIREN 853747665 · NAF 47.42Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2020 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,62 M €
déposé au greffe
Résultat net
-169 k €
marge nette de -10,4 %
Capitaux propres
-445 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
E
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque critique
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×18,5
la médiane de son secteur est à 87 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

5 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,62 M € -18,0 % -169 k € -0,1 % -68 k € -445 k € 1,41 M €
2023 1,97 M € -39,6 % -190 k € -276 k € 1,51 M €
2022 19 mois 3,26 M € -116 k € -86 k € 1,78 M €
2021 5 mois -40 € 30 k € 30 k €
2020 16 mois -136 € 30 k € 30 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-68 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-95 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
-0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,41 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-5,41
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-5,19
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-193 k €
soit -43 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
13 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
218 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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