Dossier d'entreprise · Firmio

PICOREAL

SAS, société par actions simplifiée · CONGRIER · SIREN 844169490 · NAF 68.20B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2018 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,05 M €
déposé au greffe
Résultat net
-34 k €
marge nette de -3,2 %
Capitaux propres
926 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
~9 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×17,8
la médiane de son secteur est à 59 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,05 M € +9,7 % -34 k € -0,0 % 972 k € 926 k € 11,63 M €
2023 955 k € +20,7 % -88 k € 927 k € 12,60 M €
2022 792 k € +104,0 % 54 k € 983 k € 12,19 M €
2021 388 k € +72,7 % -83 k € 903 k € 10,79 M €
2020 225 k € +1184,3 % -26 k € 946 k € 4,56 M €
2019 18 k € -60 k € 940 k € 3,67 M €
2018 -479 € 1 000 k € 1,00 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
972 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
697 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,1 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
10,61 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
11,46
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
1,05
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2 k €
soit 1 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
6 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
24 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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