Dossier d'entreprise · Firmio

NB DEVELOPPEMENT

SAS, société par actions simplifiée · SAINT-GERAND-LE-PUY · SIREN 834107724 · NAF 64.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2018 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
389 k €
déposé au greffe
Résultat net
340 k €
marge nette de 87,3 %
Capitaux propres
1,36 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×3,1
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 389 k € +18,0 % 340 k € 0,9 % 304 k € 1,36 M € 1,42 M €
2024 330 k € -35,9 % 291 k € 1,12 M € 1,27 M €
2023 515 k € +39,9 % 313 k € 932 k € 1,34 M €
2021 368 k € +76,9 % 205 k € 434 k € 1,40 M €
2020 208 k € +28,6 % 92 k € 229 k € 1,11 M €
2019 162 k € +34,7 % 49 k € 137 k € 1 000 k €
2018 7 mois 120 k € 37 k € 87 k € 954 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,8 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,9 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
304 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
347 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
1,0 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
26 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,02
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
460,32
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
62 k €
soit 58 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
59 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
22 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,63 M € de CA cumulé).

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