Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE DU SEREIN

SAS, société par actions simplifiée · LE THOR · SIREN 833882152 · NAF 64.20Z

Établi le
07/09/2026
Exercices couverts
2018 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
103,03 M €
déposé au greffe
Résultat net · 2022
-483 k €
déposé au greffe
Capitaux propres
16,59 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×2208,0
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 103,03 M € -0,7 % -0,3 % -43 k € 16,59 M € 70,86 M €
2023 103,75 M € +7568,9 % 17,04 M € 72,81 M €
2022 1,35 M € -98,6 % -483 k € 14,16 M € 53,62 M €
2021 93,92 M € +12,3 % 15,50 M € 78,69 M €
2020 83,64 M € +6896,7 % 16,49 M € 81,06 M €
2019 1,20 M € -97,9 % 1,15 M € 17,01 M € 55,84 M €
2018 56,35 M € 18,39 M € 70,44 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,3 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-43 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-385 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
40,74 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,16
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,05
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-19 k €
soit -5 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
36 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
211 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,90 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.
5

Commande publique

4 marchés remportés, pour 118 k € cumulés, le dernier le Sun Dec 18. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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