Dossier d'entreprise · Firmio

CREDIT AGRICOLE MY LOIRE VALLEY

· SAINT-JEAN-DE-BRAYE · SIREN 830789434 · NAF 63.12Z

Établi le
22/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
295 k €
déposé au greffe
Résultat net
-256 k €
marge nette de -86,6 %
Capitaux propres
-130 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
E
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque critique
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×9,3
la médiane de son secteur est à 32 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 295 k € -17,4 % -256 k € -0,9 % -237 k € -130 k € 461 k €
2023 358 k € -16,4 % -115 k € 126 k € 477 k €
2022 427 k € +5,4 % -43 k € 241 k € 387 k €
2021 406 k € +57,3 % 18 k € 284 k € 387 k €
2020 258 k € -27,9 % 77 k € 266 k € 430 k €
2019 358 k € +130,7 % -113 k € -191 k € 329 k €
2018 155 k € +444,5 % -151 k € -77 k € 269 k €
2017 7 mois 28 k € -76 k € 74 k € 312 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,8 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,9 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-237 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-246 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
-0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
284 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-2,18
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-33,34
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-45 k €
soit -56 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
112 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
183 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.
8 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (8,31 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.
5

Commande publique

1 marché remporté, pour 200 k € cumulés, le dernier le Tue Jun 03. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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