Dossier d'entreprise · Firmio

SAINT-NAZAIRE AGGLOMERATION TOURISME

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · SAINT-NAZAIRE · SIREN 828620831 · NAF 79.90Z

Établi le
22/08/2026
Exercices couverts
2018 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
4,72 M €
déposé au greffe
Résultat net
4 k €
marge nette de 0,1 %
Capitaux propres
508 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×24,9
la médiane de son secteur est à 190 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 4,72 M € +14,0 % 4 k € 0,0 % 215 k € 508 k € 2,38 M €
2023 4,14 M € +11,8 % 7 k € 439 k € 2,46 M €
2022 3,70 M € +13,6 % -123 k € 323 k € 2,16 M €
2021 3,26 M € +131,5 % -20 k € 318 k € 1,83 M €
2020 1,41 M € -59,3 % 39 k € 321 k € 1,78 M €
2019 3,46 M € -35,6 % 12 k € 282 k € 1,62 M €
2018 21 mois 5,38 M € 20 k € 270 k € 2,18 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
215 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
279 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,29 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
2,55
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-147,41
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-512 k €
soit -40 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
27 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
92 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.
5

Commande publique

1 marché remporté, pour 1,31 M € cumulés, le dernier le Thu Jul 31. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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