Dossier d'entreprise · Firmio

CABINET PINEL & ASSOCIES

SAS, société par actions simplifiée · MONT-SAINT-AIGNAN · SIREN 821776648 · NAF 69.20Z

Établi le
07/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
302 k €
déposé au greffe
Résultat net
10 k €
marge nette de 3,3 %
Capitaux propres
190 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×2,1
la médiane de son secteur est à 143 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 302 k € -12,5 % 10 k € 0,0 % 17 k € 190 k € 375 k €
2023 344 k € -8,1 % 18 k € 180 k € 407 k €
2022 375 k € +0,2 % 54 k € 162 k € 446 k €
2021 374 k € -3,5 % 48 k € 108 k € 431 k €
2020 387 k € +175,0 % 30 k € 60 k € 431 k €
2019 141 k € +30,2 % -21 k € 63 k € 446 k €
2018 108 k € -2,6 % 45 k € 84 k € 114 k €
2017 111 k € +484,8 % 32 k € 39 k € 122 k €
2016 5 mois 19 k € 6 k € 7 k € 100 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
17 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
13 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
235 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,24
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,88
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
66 k €
soit 80 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
55 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
51 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 61 ansHorizon de transmission à cinq ans.

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