Dossier d'entreprise · Firmio

FM FI 2

Société à responsabilité limitée · SAINT-GERMAIN-SUR-ECOLE · SIREN 818817231 · NAF 64.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
773 k €
déposé au greffe
Résultat net
599 k €
marge nette de 77,5 %
Capitaux propres
3,36 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×6,1
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 773 k € +20,3 % 599 k € 0,8 % 224 k € 3,36 M € 6,04 M €
2024 642 k € +37,8 % 625 k € 2,86 M € 5,85 M €
2023 466 k € +0,0 % 358 k € 2,33 M € 3,42 M €
2022 466 k € +0,0 % 353 k € 1,98 M € 3,31 M €
2021 466 k € +0,0 % 589 k € 1,62 M € 3,52 M €
2020 466 k € +0,4 % -72 k € 1,03 M € 2,91 M €
2019 464 k € +1,2 % 487 k € 1,11 M € 3,11 M €
2018 459 k € -11,8 % 190 k € 618 k € 2,87 M €
2017 15 mois 521 k € 423 k € 428 k € 2,80 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,8 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
224 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
609 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,56 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,76
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
2,36
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
132 k €
soit 62 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
96 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
255 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 63 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (11,43 M € de CA cumulé).

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