Dossier d'entreprise · Firmio

POLE ENTREPRISES SOLUTIONS GENERAL - PES GENERAL

Société à responsabilité limitée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 817733132 · NAF 74.90A

Établi le

20/08/2026

Exercices couverts

2021 → 2025

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025

1,66 M €

déposé au greffe

Résultat net

21 k €

marge nette de 1,3 %

Capitaux propres

159 k €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible

Effectif

~18 salariés

estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien

Position sectorielle

×21,4

la médiane de son secteur est à 78 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

5 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2025	1,66 M €	-20,3 %	21 k €	0,0 %	40 k €	159 k €	761 k €
2024	2,09 M €	+6,7 %	76 k €	—	—	207 k €	1,15 M €
2023	1,96 M €	+20,2 %	52 k €	—	—	161 k €	623 k €
2022	1,63 M €	+37,7 %	91 k €	—	—	190 k €	831 k €
2021	1,18 M €	—	36 k €	—	—	199 k €	632 k €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

0,0 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

0,0 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

40 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

36 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,2 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

420 k €

dettes moins trésorerie

Gearing

2,65

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

27,03

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

-36 k €

soit -8 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

78 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

92 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,75 M € de CA cumulé).

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