Dossier d'entreprise · Firmio

ENTREPRISE FERNAND LORY

Société à responsabilité limitée · CHATEAUROUX · SIREN 817220536 · NAF 43.34Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
1,83 M €
déposé au greffe
Résultat net
150 k €
marge nette de 8,2 %
Capitaux propres
388 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×23,5
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 1,83 M € +2,2 % 150 k € 0,1 % 217 k € 388 k € 693 k €
2024 1,79 M € +11,8 % 69 k € 290 k € 629 k €
2023 1,60 M € +21,3 % 80 k € 274 k € 563 k €
2022 1,32 M € +2,5 % 22 k € 209 k € 369 k €
2021 1,29 M € +15,4 % 30 k € 217 k € 540 k €
2020 1,11 M € +9,7 % 8 k € 195 k € 315 k €
2019 1,02 M € +2,8 % 11 k € 193 k € 344 k €
2018 988 k € -2,5 % 4 k € 189 k € 357 k €
2017 1,01 M € 18 k € 186 k € 332 k €
2016 16 k € 175 k € 335 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
217 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
173 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-136 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,35
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
176,16
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
52 k €
soit 10 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
23 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
53 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 60 ansHorizon de transmission à cinq ans.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,38 M € de CA cumulé).
5

Commande publique

2 marchés remportés, pour 508 k € cumulés, le dernier le Wed Oct 16. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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