Dossier d'entreprise · Firmio

CERBALLIANCE CENTRE VAL DE LOIRE

Société d'exercice libéral par action simplifiée · TOURS · SIREN 816016885 · NAF 86.90B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
31,92 M €
déposé au greffe
Résultat net
4,00 M €
marge nette de 12,5 %
Capitaux propres
20,81 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
200 à 249 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×410,8
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 31,92 M € -2,7 % 4,00 M € 0,1 % 6,50 M € 20,81 M € 26,83 M €
2023 32,81 M € +145,8 % 4,30 M € 21,11 M € 28,03 M €
2022 13,35 M € -14,0 % 1,11 M € 3,47 M € 7,90 M €
2021 15,53 M € +14,8 % 2,26 M € 4,63 M € 8,00 M €
2020 13,53 M € +20,7 % 984 k € 3,31 M € 6,86 M €
2019 11,21 M € +6,3 % 1,42 M € 4,02 M € 6,52 M €
2018 10,54 M € -1,0 % 934 k € 3,22 M € 5,49 M €
2017 10,65 M € +0,7 % 930 k € 3,07 M € 5,80 M €
2016 10,58 M € 879 k € 2,73 M € 5,42 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
6,50 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
4,75 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
220 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,01
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
521,61
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-589 k €
soit -7 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
24 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
63 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
163 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (32,00 M € de CA cumulé).

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