Dossier d'entreprise · Firmio

SOCIETE PUBLIQUE LOCALE 277

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · VARENNES-SUR-ALLIER · SIREN 814479176 · NAF 68.32A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,60 M €
déposé au greffe
Résultat net
171 k €
marge nette de 10,7 %
Capitaux propres
4,98 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×8,3
la médiane de son secteur est à 194 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,60 M € +18,1 % 171 k € 0,1 % 638 k € 4,98 M € 11,64 M €
2023 1,35 M € +15,1 % 99 k € 4,43 M € 11,47 M €
2022 1,18 M € +29,9 % 114 k € 4,25 M € 10,86 M €
2021 905 k € +2,6 % 153 k € 4,27 M € 10,79 M €
2020 882 k € +1,8 % 107 k € 3,70 M € 10,16 M €
2019 867 k € +35,1 % 162 k € 2,66 M € 7,77 M €
2018 641 k € +78,3 % -263 k € 2,55 M € 7,61 M €
2017 360 k € +298,5 % -108 k € 2,12 M € 4,73 M €
2016 14 mois 90 k € -394 k € 254 k € 2,23 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
638 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
696 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
5,58 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,12
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,77
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
767 k €
soit 175 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
196 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
62 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 73 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.

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