Dossier d'entreprise · Firmio

MATTHIEU GUINE EXPERTISE AUDIT PAR ABREVIATION MAGEA

Société à responsabilité limitée · MAUVES-SUR-LOIRE · SIREN 812722403 · NAF 69.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
275 k €
déposé au greffe
Résultat net
152 k €
marge nette de 55,4 %
Capitaux propres
975 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~3 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×1,3
la médiane de son secteur est à 218 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 275 k € +14,7 % 152 k € 0,6 % 70 k € 975 k € 1,36 M €
2024 240 k € -12,1 % 84 k € 878 k € 981 k €
2023 273 k € +1,0 % 109 k € 849 k € 1,01 M €
2022 270 k € +7,7 % 152 k € 795 k € 1,09 M €
2021 251 k € +6,3 % 124 k € 678 k € 1,14 M €
2020 236 k € -3,7 % 151 k € 588 k € 1,15 M €
2019 245 k € +28,2 % 130 k € 470 k € 1,15 M €
2016 191 k € 116 k € 117 k € 788 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,6 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
70 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
153 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
227 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,23
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
239,38
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
65 k €
soit 86 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
89 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
22 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (767 k € de CA cumulé).

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