Dossier d'entreprise · Firmio

SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER

SAS, société par actions simplifiée · MORZINE · SIREN 810535757 · NAF 64.20Z

Établi le
11/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
755 k €
déposé au greffe
Résultat net
126 k €
marge nette de 16,7 %
Capitaux propres
8,05 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×16,2
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 755 k € +7,8 % 126 k € 0,2 % 128 k € 8,05 M € 9,28 M €
2023 700 k € -13,7 % 913 k € 8,93 M € 9,43 M €
2022 811 k € +32,5 % 239 k € 8,30 M € 8,62 M €
2021 612 k € +0,0 % 304 k € 8,06 M € 8,24 M €
2020 612 k € -13,0 % 139 k € 7,85 M € 8,06 M €
2019 703 k € +14,9 % 1,19 M € 7,77 M € 8,39 M €
2018 612 k € -1,0 % 286 k € 6,59 M € 7,17 M €
2017 618 k € +1,0 % 1,13 M € 6,30 M € 6,92 M €
2016 612 k € 105 k € 5,17 M € 5,88 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
128 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
157 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
747 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,09
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Besoin en fonds de roulement
1,34 M €
soit 646 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
105 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
19 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 67 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (839 k € de CA cumulé).

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