Dossier d'entreprise · Firmio

SELARL LAURENCE ZILIC-BALAY, SOPHIE SABOT-BARCET, GAETAN POYET, MATHILDE GOUTORBE, NOTAIRES ASSOCIES

Société d'exercice libéral à responsabilité limitée · MONISTROL-SUR-LOIRE · SIREN 803198712 · NAF 69.10Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2021
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2021
3,67 M €
déposé au greffe
Résultat net
276 k €
marge nette de 7,5 %
Capitaux propres
1,42 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×47,3
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

6 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2021 3,67 M € +9,1 % 276 k € 0,1 % 280 k € 1,42 M € 3,59 M €
2020 3,37 M € -5,0 % 318 k € 1,48 M € 3,88 M €
2019 3,55 M € +17,0 % 305 k € 1,44 M € 3,55 M €
2018 3,03 M € -2,3 % 159 k € 1,19 M € 3,41 M €
2017 3,10 M € +1,7 % 264 k € 1,09 M € 11,42 M €
2016 3,05 M € 346 k € 887 k € 11,64 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2021. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
280 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
322 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,19 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,84
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
5,43
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
141 k €
soit 14 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
16 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
8 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,67 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2021Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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