Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE DE LA RONZIERE

SAS, société par actions simplifiée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 802526798 · NAF 64.30Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2020
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2020
673 k €
déposé au greffe
Résultat net
7,63 M €
marge nette de 1133,9 %
Capitaux propres
14,08 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×5,4
la médiane de son secteur est à 124 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

5 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2020 673 k € -53,6 % 7,63 M € — 1,24 M € 14,08 M € 20,28 M €
2019 1,45 M € +19,1 % 406 k € — — 6,91 M € 9,97 M €
2018 1,22 M € -12,2 % -1,33 M € — — 7,05 M € 10,02 M €
2017 1,39 M € +36,7 % 536 k € — — 9,11 M € 10,06 M €
2016 1,01 M € — 3,62 M € — — 9,07 M € 9,52 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2020. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
1,8 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Excédent brut d'exploitation
1,24 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
7,66 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-4,54 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,32
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,96
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-545 k €
soit -296 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
6 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
307 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 59 ansHorizon de transmission à cinq ans.
18 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,50 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2020Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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