Dossier d'entreprise · Firmio

U.S.M.

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · MONTAUBAN · SIREN 793785882 · NAF 93.12Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
8,84 M €
déposé au greffe
Résultat net
-1,03 M €
marge nette de -11,7 %
Capitaux propres
1,38 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×137,5
la médiane de son secteur est à 64 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 8,84 M € +23,6 % -1,03 M € -0,1 % -1,28 M € 1,38 M € 3,78 M €
2023 7,16 M € +61,2 % -2,36 M € 1,16 M € 5,50 M €
2022 4,44 M € +549,0 % 193 k € 516 k € 3,05 M €
2021 684 k € -76,8 % -1,09 M € -33 k € 4,29 M €
2020 2,94 M € -19,6 % -922 k € 658 k € 2,27 M €
2019 3,66 M € +37,1 % -782 k € 329 k € 2,11 M €
2017 2,67 M € -4,3 % 4 k € 410 k € 1,96 M €
2016 2,79 M € 662 € 283 k € 2,02 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-1,28 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-927 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
565 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,41
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-365,26
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
426 k €
soit 18 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
29 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
38 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 69 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
13 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (56,02 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.
5

Commande publique

13 marchés remportés, pour 1,29 M € cumulés, le dernier le Fri Mar 13. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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