Dossier d'entreprise · Firmio

PHM FINANCES

SAS, société par actions simplifiée · BONNAC-LA-COTE · SIREN 792014409 · NAF 64.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
309 k €
déposé au greffe
Résultat net
-842 k €
marge nette de -272,1 %
Capitaux propres
-2,91 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
E
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque eleve
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×2,4
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 309 k € +1,1 % -842 k € -2,7 % -2,91 M € 1,00 M €
2023 306 k € +85,2 % -297 k € -2,07 M € 1,86 M €
2022 165 k € -29,0 % -1,47 M € -1,77 M € 2,12 M €
2021 233 k € -30,5 % -255 k € -306 k € 3,86 M €
2020 335 k € +0,0 % -58 k € -51 k € 3,50 M €
2019 335 k € -10,3 % -45 k € 7 k € 3,33 M €
2018 373 k € 10 k € 52 k € 2,57 M €
2017 -15 k € 42 k € 809 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-2,7 %
ce qui reste réellement, tout payé
Autonomie financière
-2,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
3,78 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-1,30
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
37,31
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
37 k €
soit 43 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
69 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
70 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 82 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,31 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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