Dossier d'entreprise · Firmio

COVEMAT

SAS, société par actions simplifiée · SAINT-TRIVIER-SUR-MOIGNANS · SIREN 784119315 · NAF 28.94Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
2,53 M €
déposé au greffe
Résultat net
194 k €
marge nette de 7,6 %
Capitaux propres
2,43 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×2,7
la médiane de son secteur est à 938 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 2,53 M € +2,8 % 194 k € 0,1 % 252 k € 2,43 M € 3,01 M €
2023 2,46 M € -5,8 % 178 k € 2,24 M € 2,88 M €
2022 2,62 M € +16,8 % 101 k € 2,07 M € 2,71 M €
2021 2,24 M € +13,2 % 65 k € 1,98 M € 2,54 M €
2020 1,98 M € -19,4 % 24 k € 1,92 M € 2,39 M €
2019 2,46 M € +11,5 % 139 k € 1,90 M € 2,48 M €
2018 2,20 M € -6,0 % 122 k € 1,76 M € 2,29 M €
2017 2,34 M € -3,3 % 118 k € 1,64 M € 2,27 M €
2016 2,42 M € 147 k € 1,51 M € 2,30 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
252 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
216 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-927 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,38
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Besoin en fonds de roulement
1,23 M €
soit 177 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
103 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
49 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 62 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (27,79 M € de CA cumulé).

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