Dossier d'entreprise · Firmio

SOC DE FINANCEMENT DES CENTRES DE NATURE

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · VENDAYS-MONTALIVET · SIREN 775658909 · NAF 68.20B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
14,55 M €
déposé au greffe
Résultat net
3,63 M €
marge nette de 25,0 %
Capitaux propres
31,87 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×247,6
la médiane de son secteur est à 59 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 14,55 M € +14,2 % 3,63 M € 0,2 % 4,42 M € 31,87 M € 37,84 M €
2023 11 mois 12,74 M € -2,8 % 3,24 M € 28,24 M € 34,52 M €
2022 13,11 M € +3,5 % 3,21 M € 25,00 M € 31,32 M €
2021 12,66 M € +10,0 % 2,90 M € 21,79 M € 29,16 M €
2020 11,51 M € -9,2 % 2,34 M € 18,88 M € 26,33 M €
2019 12,67 M € +2,8 % 2,59 M € 20,80 M € 27,38 M €
2018 12,32 M € +2,0 % 2,06 M € 18,21 M € 23,53 M €
2017 12,08 M € +5,7 % 2,42 M € 16,15 M € 22,49 M €
2016 11,43 M € 1,37 M € 13,73 M € 20,08 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
4,42 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
4,63 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
4,31 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,14
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
607,46
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-254 k €
soit -6 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
30 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
70 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
158 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

7 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (26,26 M € de CA cumulé).

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