Dossier d'entreprise · Firmio

LES CAVES DE LA LOIRE

Société coopérative agricole · BRISSAC LOIRE AUBANCE · SIREN 775609787 · NAF 11.02B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
38,39 M €
déposé au greffe
Résultat net
205 k €
marge nette de 0,5 %
Capitaux propres
12,36 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~152 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×25,0
la médiane de son secteur est à 1,54 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 38,39 M € +0,6 % 205 k € 0,0 % 3,58 M € 12,36 M € 81,84 M €
2022 38,16 M € +6,3 % 881 k € 12,39 M € 76,71 M €
2021 35,89 M € +7,2 % 1,21 M € 12,11 M € 76,73 M €
2020 33,49 M € +18,3 % 957 k € 12,29 M € 69,69 M €
2019 28,31 M € +7,5 % 679 k € 10,15 M € 63,77 M €
2018 26,34 M € -0,1 % 848 k € 8,87 M € 54,64 M €
2017 26,37 M € +18,6 % 649 k € 8,27 M € 47,78 M €
2016 22,23 M € 652 k € 7,82 M € 39,88 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
3,58 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
2,07 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
39,46 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,19
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,65
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
25,95 M €
soit 247 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
18 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
33 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 65 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (38,39 M € de CA cumulé).

Ce dossier vous a-t-il servi ?

Il est gratuit et récent. Votre réponse décide de ce qu'on y ajoute — dites-nous surtout ce qui manque.