Dossier d'entreprise · Firmio

SCA CAVE DES PRODUCTEURS DE MONTLOUIS

Société coopérative agricole · MONTLOUIS-SUR-LOIRE · SIREN 775286297 · NAF 11.02A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
4,42 M €
déposé au greffe
Résultat net
714 k €
marge nette de 16,2 %
Capitaux propres
6,81 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×2,5
la médiane de son secteur est à 1,78 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 4,42 M € +7,5 % 714 k € 0,2 % 1,02 M € 6,81 M € 12,39 M €
2023 4,11 M € +2,4 % 777 k € 6,41 M € 10,91 M €
2022 4,01 M € +17,7 % 766 k € 6,17 M € 9,70 M €
2021 3,41 M € +4,9 % 593 k € 5,42 M € 10,11 M €
2020 3,25 M € -10,1 % 510 k € 4,81 M € 9,37 M €
2019 3,61 M € +11,5 % 371 k € 4,39 M € 9,04 M €
2018 3,24 M € -7,6 % 329 k € 4,08 M € 7,83 M €
2017 3,51 M € -14,4 % 234 k € 3,75 M € 7,20 M €
2016 4,10 M € 420 k € 3,69 M € 8,18 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,02 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
914 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
3,67 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,54
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
8,89
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
7,88 M €
soit 652 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
85 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
203 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 67 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (4,42 M € de CA cumulé).

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