Dossier d'entreprise · Firmio

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SAS, société par actions simplifiée · LOIRE-AUTHION · SIREN 752298653 · NAF 70.10Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
6,04 M €
déposé au greffe
Résultat net
2,61 M €
marge nette de 43,1 %
Capitaux propres
8,55 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×44,3
la médiane de son secteur est à 136 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 6,04 M € +8,6 % 2,61 M € 0,4 % 653 k € 8,55 M € 10,63 M €
2024 5,56 M € +11,6 % 2,28 M € 7,65 M € 11,35 M €
2023 4,99 M € +19,6 % 1,51 M € 6,12 M € 8,60 M €
2022 4,17 M € +52,1 % 1,22 M € 5,21 M € 7,67 M €
2021 2,74 M € -7,0 % 1,27 M € 4,38 M € 7,91 M €
2020 2,95 M € +7,0 % 703 k € 3,32 M € 6,41 M €
2019 2,75 M € +56,8 % 709 k € 2,89 M € 5,84 M €
2017 1,76 M € 153 k € 1,84 M € 3,15 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,4 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
653 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
2,72 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-2,63 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,31
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
11,86
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
839 k €
soit 51 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
64 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
42 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 60 ansHorizon de transmission à cinq ans.
7 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (35,81 M € de CA cumulé).

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