Dossier d'entreprise · Firmio

BIENVENUE

Société à responsabilité limitée · BELLERIVE-SUR-ALLIER · SIREN 750567331 · NAF 85.59A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
594 k €
déposé au greffe
Résultat net
344 k €
marge nette de 57,9 %
Capitaux propres
2,61 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×8,3
la médiane de son secteur est à 72 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 594 k € -10,1 % 344 k € 0,6 % -87 k € 2,61 M € 3,82 M €
2023 661 k € +139,5 % -14 k € 2,27 M € 3,91 M €
2022 276 k € -0,0 % -42 k € 2,28 M € 3,90 M €
2021 276 k € -0,0 % 34 k € 2,33 M € 4,64 M €
2020 276 k € -0,3 % -134 k € 2,29 M € 4,60 M €
2019 277 k € +16,2 % -101 k € -49 k € 2,33 M €
2018 238 k € +83,1 % -4 k € 52 k € 2,58 M €
2017 130 k € -25,6 % 27 k € 56 k € 2,41 M €
2016 175 k € -26 k € 28 k € 2,58 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,6 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-87 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
425 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,24 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,86
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-3,33
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
13 k €
soit 8 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
63 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
73 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 62 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
9 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,57 M € de CA cumulé).

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