Dossier d'entreprise · Firmio

COMPAGNIE DE VICHY

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · VICHY · SIREN 542105291 · NAF 11.07A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
21,19 M €
déposé au greffe
Résultat net
-2,20 M €
marge nette de -10,4 %
Capitaux propres
11,15 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
200 à 249 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×2,3
la médiane de son secteur est à 9,07 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 21,19 M € -11,9 % -2,20 M € -0,1 % 1,05 M € 11,15 M € 46,65 M €
2023 24,05 M € +0,3 % 2,01 M € — — 9,26 M € 30,23 M €
2022 23,97 M € +26,0 % 2,03 M € — — 8,38 M € 23,58 M €
2021 19,02 M € +25,7 % 3,19 M € — — 9,54 M € 26,28 M €
2020 15,13 M € -35,1 % 1,69 M € — — 8,22 M € 19,29 M €
2018 23,32 M € +4,1 % 1,95 M € — — 8,47 M € 22,86 M €
2017 22,41 M € +2,0 % 2,15 M € — — 8,53 M € 22,13 M €
2016 21,97 M € — 1,14 M € — — 7,62 M € 22,12 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,05 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-1,58 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
36,74 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,29
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,63
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-2,45 M €
soit -42 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
81 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
190 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.
5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (25,14 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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