Dossier d'entreprise · Firmio

HOLDING FINANCIERE GILBERT

SAS, société par actions simplifiée · LISSES · SIREN 539322750 · NAF 64.20Z

Établi le
06/09/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,24 M €
déposé au greffe
Résultat net
2,15 M €
marge nette de 173,8 %
Capitaux propres
3,24 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×26,5
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,24 M € -4,0 % 2,15 M € 1,7 % 117 k € 3,24 M € 6,06 M €
2023 1,29 M € +17,1 % 4 k € 1,09 M € 4,25 M €
2022 1,10 M € +46,8 % 9 k € 1,08 M € 3,09 M €
2021 751 k € +8,6 % 472 k € 1,07 M € 3,06 M €
2020 691 k € -38,5 % -186 k € 803 k € 3,70 M €
2019 1,12 M € +1,6 % 43 k € 988 k € 3,86 M €
2018 1,10 M € -9,4 % -7 k € 945 k € 3,90 M €
2017 1,22 M € -72 k € 952 k € 3,48 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,7 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
117 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
2,16 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,43 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,75
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
1,56
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
72 k €
soit 21 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
44 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
53 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

6 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,62 M € de CA cumulé).

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