Dossier d'entreprise · Firmio

HOLDING FINANCIER DE GESTION ET DE CONSEIL HFGC

· SAMOREAU · SIREN 539263707 · NAF 64.20Z

Établi le

12/09/2026

Exercices couverts

2017 → 2024

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024

92 k €

déposé au greffe

Résultat net

15 k €

marge nette de 16,2 %

Capitaux propres

1,36 M €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible

Effectif

1 à 2 salariés

tranche déclarée à l'INSEE

Position sectorielle

×2,0

la médiane de son secteur est à 47 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2024	92 k €	-57,6 %	15 k €	0,2 %	-19 k €	1,36 M €	1,37 M €
2023	217 k €	-45,2 %	1,25 M €	—	—	1,80 M €	1,85 M €
2021	396 k €	+1,2 %	110 k €	—	—	604 k €	666 k €
2020	391 k €	-6,6 %	93 k €	—	—	585 k €	685 k €
2019	419 k €	+1,4 %	114 k €	—	—	611 k €	744 k €
2018	413 k €	+15,9 %	48 k €	—	—	647 k €	711 k €
2017	356 k €	—	40 k €	—	—	689 k €	737 k €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

-0,2 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

0,2 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

-19 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

17 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

1,0 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

-762 k €

dettes moins trésorerie

Gearing

-0,56

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

-731,62

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

4 k €

soit 17 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

36 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

22 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 59 ansHorizon de transmission à cinq ans.

4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (92 k € de CA cumulé).

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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