Dossier d'entreprise · Firmio

SCT DEVELOPPEMENT

SAS, société par actions simplifiée · TERVAL · SIREN 535109250 · NAF 14.13Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2014 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,21 M €
déposé au greffe
Résultat net
55 k €
marge nette de 4,5 %
Capitaux propres
794 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×7,1
la médiane de son secteur est à 170 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 11 mois 946 k € -21,7 % -44 k € -0,0 % -43 k € 750 k € 1,06 M €
2024 1,21 M € -8,9 % 55 k € 794 k € 1,15 M €
2023 1,33 M € +1,0 % 31 k € 739 k € 1,20 M €
2022 1,31 M € +91,5 % 83 k € 709 k € 1,20 M €
2021 13 mois 686 k € -50,0 % -15 k € 55 k € 417 k €
2020 1,37 M € -26,3 % 75 k € 530 k € 1,05 M €
2019 1,86 M € +30,9 % 223 k € 781 k € 1,25 M €
2016 1,42 M € +8,6 % 134 k € 413 k € 915 k €
2015 1,31 M € +7,4 % 156 k € 380 k € 883 k €
2014 1,22 M € 93 k € 230 k € 746 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-43 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-17 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
179 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,24
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-64,69
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
15 k €
soit 5 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
14 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
83 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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