Dossier d'entreprise · Firmio

LA FINANCIERE PERNA

SAS, société par actions simplifiée · BREUCHES · SIREN 530730332 · NAF 64.20Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
1,32 M €
déposé au greffe
Résultat net
1,31 M €
marge nette de 99,1 %
Capitaux propres
24,83 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×10,4
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 1,32 M € +6,7 % 1,31 M € 1,0 % 58 k € 24,83 M € 29,14 M €
2024 1,24 M € +3,3 % 1,47 M € 23,52 M € 27,88 M €
2023 1,20 M € -29,7 % 1,25 M € 22,06 M € 27,90 M €
2021 1,70 M € -15,1 % 8,99 M € 18,89 M € 28,43 M €
2020 2,01 M € +57,6 % 1,39 M € 9,91 M € 20,68 M €
2019 1,27 M € -32,7 % 1,38 M € 11,72 M € 22,57 M €
2018 1,89 M € +15,5 % 1,91 M € 10,35 M € 23,64 M €
2017 1,64 M € +1,0 % 718 k € 8,43 M € 23,57 M €
2016 1,62 M € -8,7 % 6,50 M € 6,05 M € 20,50 M €
2015 1,78 M € 2,40 M € 12,56 M € 27,02 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
58 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,32 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
8,10 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,33
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,20
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
428 k €
soit 119 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
140 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
207 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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