Dossier d'entreprise · Firmio

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Société à responsabilité limitée · CIVRAY-DE-TOURAINE · SIREN 528861321 · NAF 64.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2022
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2022
597 k €
déposé au greffe
Résultat net
1,04 M €
marge nette de 174,7 %
Capitaux propres
2,81 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×4,7
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2022 597 k € -19,7 % 1,04 M € 1,7 % -51 k € 2,81 M € 7,80 M €
2021 744 k € -64,9 % 244 k € 1,81 M € 5,67 M €
2020 2,12 M € +156,6 % 314 k € 1,57 M € 4,53 M €
2019 826 k € +130,7 % 340 k € 1,25 M € 2,61 M €
2018 358 k € +93,8 % 324 k € 967 k € 2,34 M €
2017 185 k € +35,5 % 95 k € 644 k € 2,13 M €
2016 136 k € +8,2 % 122 k € 549 k € 1,41 M €
2015 126 k € 69 k € 426 k € 1,03 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2022. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,7 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-51 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,11 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
6,75 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
2,41
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-2,04
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
62 k €
soit 38 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
89 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
72 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

16 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (20,40 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2022Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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