Dossier d'entreprise · Firmio

NEGOCIAL FINANCE

SAS, société par actions simplifiée · LYON · SIREN 528839137 · NAF 64.92Z

Établi le
19/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2022
3,82 M €
déposé au greffe
Résultat net
-29 k €
marge nette de -0,8 %
Capitaux propres
305 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×22,3
la médiane de son secteur est à 172 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 18 mois 4,98 M € +30,3 % -49 k € -0,0 % -422 k € 255 k € 1,72 M €
2022 3,82 M € +26,6 % -29 k € 305 k € 1,50 M €
2020 3,02 M € -12,3 % 10 k € 322 k € 1,53 M €
2019 3,44 M € -28,5 % 51 k € 312 k € 1,20 M €
2018 15 mois 4,82 M € -2,5 % -202 k € 261 k € 1,67 M €
2017 4,94 M € +6,0 % 124 k € 463 k € 2,03 M €
2016 4,66 M € 115 k € 491 k € 2,28 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-422 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
20 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,1 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,92 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
7,53
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-14,36
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
511 k €
soit 56 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
81 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
31 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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