Dossier d'entreprise · Firmio

GL FINANCES

SAS, société par actions simplifiée · LA FORET-FOUESNANT · SIREN 528615214 · NAF 64.30Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
757 k €
déposé au greffe
Résultat net
1,12 M €
marge nette de 148,4 %
Capitaux propres
4,50 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×6,1
la médiane de son secteur est à 124 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 757 k € +263,2 % 1,12 M € 1,5 % 101 k € 4,50 M € 4,69 M €
2024 208 k € +25,2 % 441 k € 3,72 M € 4,02 M €
2023 167 k € +0,7 % 706 k € 3,63 M € 3,81 M €
2022 165 k € +5,0 % 675 k € 3,23 M € 3,47 M €
2021 158 k € -11,3 % 479 k € 2,95 M € 3,14 M €
2020 178 k € +12,7 % 406 k € 2,77 M € 2,99 M €
2019 158 k € +9,1 % 1,18 M € 2,87 M € 3,15 M €
2018 144 k € +4,9 % 395 k € 2,06 M € 2,32 M €
2017 138 k € +5,8 % 619 k € 2,10 M € 2,43 M €
2016 130 k € 190 k € 1,63 M € 1,94 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,5 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
101 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,14 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
1,0 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-2,00 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,45
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
11,56
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
120 k €
soit 58 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
6 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
53 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (9,46 M € de CA cumulé).

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