Dossier d'entreprise · Firmio

KERDIFAY

SAS, société par actions simplifiée · AURAY · SIREN 509570917 · NAF 45.11Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
15,59 M €
déposé au greffe
Résultat net
-120 k €
marge nette de -0,8 %
Capitaux propres
1,30 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×22,4
la médiane de son secteur est à 695 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 15,59 M € -2,3 % -120 k € -0,0 % 113 k € 1,30 M € 4,58 M €
2023 15,96 M € +12,3 % 20 k € 1,39 M € 6,68 M €
2022 14,20 M € -1,0 % 48 k € 1,41 M € 6,38 M €
2021 14,34 M € +17,7 % 214 k € 1,56 M € 5,76 M €
2020 12,18 M € -0,9 % 219 k € 1,55 M € 5,80 M €
2019 12,29 M € -3,6 % -5 k € 1,33 M € 5,54 M €
2018 12,76 M € +4,8 % 77 k € 1,34 M € 4,74 M €
2017 12,17 M € +11,9 % -58 k € 1,26 M € 4,19 M €
2016 10,88 M € 3 k € 1,32 M € 4,49 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
113 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
210 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
4,57 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,50
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-2,19
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
1,57 M €
soit 37 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
15 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
24 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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