Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE PHN

SAS, société par actions simplifiée · MARGUT · SIREN 509228318 · NAF 64.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
422 k €
déposé au greffe
Résultat net
413 k €
marge nette de 97,8 %
Capitaux propres
6,55 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×3,3
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 422 k € +4,7 % 413 k € 1,0 % 153 k € 6,55 M € 7,56 M €
2023 403 k € +3,4 % 495 k € 6,23 M € 7,36 M €
2022 390 k € -4,3 % 446 k € 5,76 M € 7,17 M €
2021 407 k € +18,2 % 479 k € 5,33 M € 7,08 M €
2020 345 k € -16,2 % 345 k € 4,87 M € 6,98 M €
2019 411 k € +2,1 % 488 k € 4,54 M € 7,29 M €
2018 403 k € +11,9 % 371 k € 4,06 M € 7,36 M €
2017 360 k € 909 k € 3,68 M € 7,48 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,4 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
153 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
413 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,78 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,27
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
3,71
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
64 k €
soit 55 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
68 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
191 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 61 ansHorizon de transmission à cinq ans.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,39 M € de CA cumulé).

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