Dossier d'entreprise · Firmio

CZ MANAGEMENT

Société à responsabilité limitée · BORGO · SIREN 501821805 · NAF 70.22Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
877 k €
déposé au greffe
Résultat net
1,04 M €
marge nette de 118,2 %
Capitaux propres
8,47 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×10,5
la médiane de son secteur est à 83 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 877 k € +1,3 % 1,04 M € 1,2 % 228 k € 8,47 M € 14,86 M €
2023 865 k € +0,0 % 1,44 M € 7,74 M € 14,85 M €
2022 865 k € -2,3 % 1,26 M € 6,30 M € 14,20 M €
2021 885 k € -1,5 % 144 k € 5,04 M € 14,53 M €
2020 899 k € +0,8 % 1,08 M € 5,33 M € 15,17 M €
2019 892 k € -29,9 % 120 k € 4,52 M € 14,20 M €
2018 1,27 M € +56,7 % 428 k € 920 k € 1,47 M €
2017 812 k € +8,8 % 192 k € 752 k € 987 k €
2016 746 k € +8,7 % 141 k € 560 k € 827 k €
2015 686 k € 88 k € 419 k € 771 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
228 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,04 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
6,12 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,72
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
3,76
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
570 k €
soit 238 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
242 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
114 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

9 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,67 M € de CA cumulé).

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