Dossier d'entreprise · Firmio

MATELY

Société à responsabilité limitée · MONTLUCON · SIREN 499932176 · NAF 46.39B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
7,00 M €
déposé au greffe
Résultat net
25 k €
marge nette de 0,4 %
Capitaux propres
752 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×8,4
la médiane de son secteur est à 829 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 7,00 M € -1,5 % 25 k € 0,0 % 45 k € 752 k € 1,69 M €
2024 7,11 M € -1,1 % 38 k € 723 k € 1,70 M €
2023 7,18 M € +12,9 % 69 k € 685 k € 1,82 M €
2022 6,36 M € +55,0 % 29 k € 615 k € 1,80 M €
2021 4,11 M € -13,6 % 63 k € 586 k € 1,68 M €
2020 4,75 M € -12,9 % 8 k € 523 k € 1,65 M €
2019 5,46 M € -1,1 % 14 k € 515 k € 1,30 M €
2018 5,52 M € +3,2 % 14 k € 501 k € 1,38 M €
2017 5,35 M € -1,2 % 16 k € 487 k € 1,46 M €
2016 5,41 M € 66 k € 478 k € 1,58 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
45 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
42 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
891 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,18
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
29,54
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-16 k €
soit -1 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
5 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
40 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
539 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (7,00 M € de CA cumulé).

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