Dossier d'entreprise · Firmio

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SAS, société par actions simplifiée · TERNAY · SIREN 498607134 · NAF 28.29B

Établi le
19/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
4,44 M €
déposé au greffe
Résultat net
1,56 M €
marge nette de 35,1 %
Capitaux propres
4,12 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×5,2
la médiane de son secteur est à 852 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 4,44 M € -7,6 % 1,56 M € 0,4 % 248 k € 4,12 M € 5,59 M €
2023 4,81 M € -6,2 % 472 k € 4,75 M € 6,52 M €
2022 5,13 M € +23,6 % 375 k € 4,27 M € 6,26 M €
2021 4,15 M € -64,5 % 95 k € 4,15 M € 6,00 M €
2020 11,69 M € +133,9 % 2,99 M € 6,35 M € 8,33 M €
2019 5,00 M € -10,7 % 777 k € 4,37 M € 5,26 M €
2018 5,60 M € +1,3 % 171 k € 3,59 M € 5,84 M €
2017 5,52 M € -3,5 % 187 k € 3,42 M € 5,64 M €
2016 5,72 M € 114 k € 3,23 M € 5,89 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,4 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
248 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,61 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,05 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,26
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,63
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2,61 M €
soit 214 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
123 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
47 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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