Dossier d'entreprise · Firmio

SEM VALLOIRE

SA d'économie mixte à conseil d'administration · VALLOIRE · SIREN 494940513 · NAF 49.39C

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
20,18 M €
déposé au greffe
Résultat net
1,90 M €
marge nette de 9,4 %
Capitaux propres
21,91 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
100 à 199 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×5,7
la médiane de son secteur est à 3,57 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 20,18 M € +5,4 % 1,90 M € 0,1 % 6,08 M € 21,91 M € 58,80 M €
2024 19,16 M € +13,0 % 2,16 M € 20,04 M € 57,91 M €
2023 16,96 M € +0,6 % 1,74 M € 18,13 M € 50,73 M €
2022 16,86 M € +2266,4 % 1,68 M € 16,40 M € 49,30 M €
2021 712 k € -94,4 % -853 k € 14,72 M € 47,47 M €
2020 12,75 M € -12,6 % -80 k € 15,61 M € 44,35 M €
2019 14,58 M € +9,0 % 1,42 M € 15,73 M € 41,12 M €
2018 13,38 M € +1,3 % 1,11 M € 14,31 M € 38,62 M €
2017 13,20 M € +2,7 % 806 k € 12,59 M € 37,55 M €
2016 12,86 M € 680 k € 9,49 M € 34,73 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
6,08 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
5,05 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
21,13 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,96
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,86
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-487 k €
soit -9 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
5 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
89 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 60 ansHorizon de transmission à cinq ans.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (20,18 M € de CA cumulé).

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