Dossier d'entreprise · Firmio

CBS CONSEILS

Société à responsabilité limitée · CHATEAUROUX · SIREN 494189921 · NAF 66.19B

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2014 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
420 k €
déposé au greffe
Résultat net
41 k €
marge nette de 9,9 %
Capitaux propres
410 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×5,4
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 420 k € -11,7 % 41 k € 0,1 % 125 k € 410 k € 650 k €
2022 475 k € -2,8 % 30 k € 336 k € 561 k €
2021 488 k € +5,3 % 30 k € 306 k € 568 k €
2020 464 k € +9,1 % 31 k € 276 k € 579 k €
2019 425 k € +7,1 % 30 k € 245 k € 593 k €
2018 397 k € -6,7 % 30 k € 215 k € 579 k €
2017 426 k € +20,9 % 35 k € 185 k € 542 k €
2016 352 k € +9,9 % 34 k € 150 k € 461 k €
2015 320 k € +45,5 % 31 k € 116 k € 362 k €
2014 220 k € 3 k € 85 k € 340 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
125 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
49 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-44 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,11
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
304,42
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-64 k €
soit -55 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
16 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
155 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 57 ansHorizon de transmission à cinq ans.
10 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (552 k € de CA cumulé).

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