Dossier d'entreprise · Firmio

SUD AUVERGNE MATERIELS

Société à responsabilité limitée · LE PUY-EN-VELAY · SIREN 493956791 · NAF 45.20A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2023
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2023
5,46 M €
déposé au greffe
Résultat net
241 k €
marge nette de 4,4 %
Capitaux propres
1,06 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×26,7
la médiane de son secteur est à 205 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2023 5,46 M € +18,2 % 241 k € 0,0 % 376 k € 1,06 M € 1,95 M €
2022 4,62 M € +37,1 % 169 k € 821 k € 1,47 M €
2021 3,37 M € +83,9 % 181 k € 658 k € 1,42 M €
2020 1,83 M € +20,7 % 22 k € 483 k € 1,12 M €
2019 1,52 M € -1,7 % 35 k € 449 k € 1,01 M €
2018 1,54 M € +3,1 % 72 k € 379 k € 652 k €
2017 1,50 M € +23,2 % 42 k € 307 k € 559 k €
2016 1,22 M € -19 k € 265 k € 566 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2023. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
376 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
322 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
851 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,81
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
41,77
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
1,07 M €
soit 71 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
14 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
24 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 60 ansHorizon de transmission à cinq ans.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (5,46 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2023Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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