Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE BERNARD MONTEL

SAS, société par actions simplifiée · BRIOUDE · SIREN 493539332 · NAF 64.20Z

Établi le
06/09/2026
Exercices couverts
2015 → 2023
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2023
144 k €
déposé au greffe
Résultat net
-7,98 M €
marge nette de -5533,2 %
Capitaux propres
68,87 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×3,1
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

6 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2023 144 k € -63,7 % -7,98 M € -151 k € 68,87 M € 71,35 M €
2022 397 k € +83,5 % 2,02 M € 81,85 M € 82,23 M €
2021 216 k € -46,9 % 6,00 M € 81,84 M € 83,56 M €
2020 407 k € +45,7 % 279 k € 82,84 M € 82,96 M €
2016 279 k € +0,0 % 190 k € 59,31 M € 63,29 M €
2015 279 k € 138 k € 59,12 M € 59,26 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2023. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-1,4 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Excédent brut d'exploitation
-151 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-7,93 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
1,0 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,56 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,02
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Besoin en fonds de roulement
9 k €
soit 23 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
81 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
59 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 68 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
7 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (428 k € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2023Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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